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监管介入平台关停 ICO投资暴富神话还能持续多久?
来源:北京晨报  作者: 2017年09月01日 14:45
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[导读] 周三晚间,互联网金融协会发布“关于防范ICO相关风险的提示”,直指ICO存在较大的风险隐患,投资者自行承担投资风险。这是继央行、银监会、证监会之后,监管层又一次对ICO存在的风险进行提示。

  原标题:监管介入平台关停 ICO暴富神话还能持续多久?

  监管介入 平台关停

  周三晚间,互联网金融协会发布“关于防范ICO相关风险的提示”,直指ICO存在较大的风险隐患,投资者自行承担投资风险。这是继央行、银监会、证监会之后,监管层又一次对ICO存在的风险进行提示。

  同一天,ICO项目发行平台ICOINFO发表声明,主动暂停一切ICO业务,“待相关部门监管政策出台后,再按照政策规范开展业务。”

  今年以来,ICO投资被推上暴富传说榜首的新神话,即使有区块链、代币等一系列晦涩难懂的词汇,却依然无法阻挡投资者的热情。监管前奏已响起,ICO的暴富神话究竟还能持续多久?

  暴富传说的新神话

  ICO规模已接近26亿人民币

  今年以来,一个关于区块链的融资渠道逐渐火爆起来,晦涩难懂的词汇与技术模型,并没有阻挡投资者的热情——哪怕只是个想法,搭上了ICO的快车,企业甚至是个人就能轻轻松松融资上千万。

  国家互金专委会发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示,国家互联网金融风险分析技术平台通过对国内ICO情况的检测发现,国内提供ICO服务的相关平台共43家,上线并完成ICO的项目65个,累计融资规模折合人民币约为26亿元,ICO融资规模和用户参与程度也呈加速上升趋势,参与人数高达200万人。

  所谓ICO,是Initial Coin Offering的缩写,即首次代币发售,是区块链初创公司以发行数字加密货币为项目所进行的融资方式。通俗而言,ICO与IPO的意义类似,只不过发行ICO的公司融资的是比特币、以太坊等数字货币,而非如人民币、美元等法定货币。投资者得到的也不是股权,更多的是该项目所发行的代币。

  火爆的ICO引来了监管的注意。互联网金融协会在风险提示中表示,国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。

  “ICO项目资产不清晰,信息披露严重不足,投资活动面临较大风险。”协会指出,投资者应冷静判别,谨慎对待,自行承担投资风险。

  有个想法就行

  多不靠谱的项目都能融到资

  “ICO项目融资特别容易,多不靠谱的项目都能融到资。”李枫(化名)的公司主要做区块链技术,此前他也想通过ICO为公司融资,但是最终因为“ICO融资的项目都太不靠谱”而放弃了。

  不过,就算融到的不是法定货币,融资者也很容易将其变为囊中资金。

  李枫向北京晨报记者介绍,很多ICO项目只有个“想法”,不少ICO发行平台只要求发行项目提交一份说明书、公司营业执照、法人身份证等证件即可发行。

  “说明书十分粗糙,与IPO的招股说明书完全没有可比性。有的平台为了冲规模,连营业执照也不需要,只要有发行人身份证即可。”李枫表示,平台往往也不会针对ICO平台进行审查和挑选。

  值得注意的是,折合人民币上千万的ICO项目融资时间仅仅三四个月即可完成,这相较于正规融资渠道半年以上的时间来说,已经算是神速了。

  北京晨报记者在多个ICO项目发行网站上看到,不少ICO项目融资额折合人民币在千万以上,几乎所有项目都处于满标或者待发行的状态。

  据介绍,将融资到的数字货币变为法定货币的方法也十分简单。只要融资人在对数字货币没有限制的国家和地区设立壳公司,从境内平台完成融资之后,便可以直接通过境外的交易平台将比特币、以太坊、莱特币等直接兑换成美元。因为这些数字货币并不受国家跨境资金的监管。

  “这么做的项目并不少见,而且已经有项目成功将钱转入了自己的账户中。”另一位业内人士表示,无论是资金流向还是后期用途,均无人监管。

  骗子与赌徒的盛宴

  市场正处于博傻阶段

  “ICO项目分为三类,第一类是币值翻5倍以上的,第二类是市值翻10倍以上的,还有一类是市值翻100倍以上的。”作为区块链从业者,林乐(化名)对于ICO的关注颇多,在她看来,市场正处于博傻阶段,“就算是现在监管频频发力,不少代币出现暴跌,但仍然没有跌破ICO时候的价格。也就是说,只要是ICO能上线交易平台,投资者都能赚钱。”

  不少玩家也向北京晨报记者直言,在投资过程中,他们根本不看ICO的说明书,“看也看不懂,但闭着眼投就能赚钱,那怕是多不靠谱的项目都一样。”

  此言不虚。日前,一款名为“嫩模币”(NMB)的ICO项目引起了业界广泛关注。

  这款所谓的代币,声称每个币背后都链接着一名嫩模,而“去中心化的嫩模产业,将更公平地为全社会服务。”更不靠谱的是,这家公司还贴出了“前期投资人”名单,其中就有“李哭去”、郭宏才、小李子。而照片贴的分别是天使投资人李笑来、天使投资人郭宏才以及国际影星莱昂纳多·迪卡普里奥。

  郭宏才随即在其认证微博中发布辟谣消息,称自己第一次听说嫩模币,更没有投资过这家公司,提醒投资者“小心上当受骗”。

  然而这款看起来就不靠谱的“嫩模币”,截至今年8月初,已经逆势暴涨了5倍。

  不靠谱的代币,为什么还能如此暴涨?

  一位业内人士直言,不少庄家操控着代币的价格,这些玩家往往是前期炒比特币的大佬,他们手中有足够多的比特币可以让代币的价格直线上升。“而散户更像是赌徒,赌那些代币的价格会上升。他们很容易变成庄家的‘韭菜’,收割只是时间的问题。”

  ■行业声音

  监管应该尽早到来

  ICO融资虽然已经被监管定义为了“非法集资”,但是在业内人士看来,ICO未来很有可能成为企业融资的新渠道。而监管此前否认了“一刀切”的监管做法,在业界看来,即是对这种创新的融资方式发展可能性的探讨。

  实际上,ICO的监管在全球范围内都是新课题。今年7月,美国已经将ICO纳入证券范畴,要符合联邦证券法律的要求。

  而在中国,火币区块链研究中心认为,目前ICO项目的监管难点主要有三点:首先,发起融资的机构没有审核机制,融资金额与项目发展需求是否匹配难以评估及监管。其次,目前进行ICO融资的部分机构不会主动披露资金使用情况,目前也没有针对ICO项目的资金披露法则,对项目发展进程及资金去向难以监管。第三,ICO项目多为全球化项目,目前较难实现对国外项目的跨国监管。

  此前,中国人民银行数字货币研究所所长姚前建议,ICO额度管控与白名单管理,避免私募股权投资基金从中进行监管套利。ICO融资计划管理,引入VC的阶段性投资理念,有助于投资者保护。同时,对发行人施予持续、严格的信息披露要求,强调反欺诈和其他责任条款;强化中介平台的作用。监管部门主动、及早介入,加强行为监管,全程保留监管干预和限制权力,并加强国际监管合作与协调,开展ICO“监管沙盒”。

  本版撰文 北京晨报记者 姜樊

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