生活资产负债表回顾

导读 为您的财务提供任务控制Living Balance Sheet提供了一个一站式主位置,可以从缩小的角度查看您的整个财务状况。与您的 Guardian代理一起

为您的财务提供任务控制

Living Balance Sheet提供了一个一站式主位置,可以从缩小的角度查看您的整个财务状况。与您的 Guardian代理一起,您可以创建一个个性化帐户,该帐户将为您提供资产和负债的运行记录。您可以随时随地通过互联网访问这些信息。甚至至少有 iPhone 用户可以使用Living Balance Sheet 应用程序—尽管它已经好几年没有更新了。

虽然金融图片聚合器在当今做很多相同事情的规划服务环境中似乎不是什么大问题,但当 Guardian 首次推出时, Living Balance Sheet是十多年前的一小部分选择。

此功能还允许您存储重要文档的数字副本,其安全性可以说比将此类文档放置在使用更广泛的云文件系统(如 DropBox 或 Google Drive)中要高得多。

最后,系统故意禁止与您的金融账户进行交易。这可确保如果有人未经授权访问您的帐户,他/她将无法处理所列帐户的任何交易。

正确的建议

虽然 Living Balance Sheet是一种规划软件,但它也是 Guardian 代理商用来支持其财务规划品牌的销售工具。这个布拉德严重偏向于人寿保险,更具体地说是终身人寿保险。 Living Balance Sheet带有几个“模块”,旨在帮助 Guardian 代理人解释他们“保护第一”财务计划的理念,该计划使用大量图形故事来对更传统/主流的财务建议提出质疑。

如果您打算与使用生活资产负债表的 Guardian 代理人合作, 您可能会坐下来进行数小时的演示,这些演示旨在让您对作为您财务计划主要组成部分的终身人寿保险充满热情。您当然可以在没有此功能的情况下使用该软件,但鉴于 Guardian 代理是访问该软件的看门人,请准备好进行长时间的销售宣传。

这并不是说它一定是坏建议。该软件绝对有助于创建预算、寻找税收效率机会和模拟退休收入情景,让您更好地了解自己的位置和去向。与简单地将收入的任意百分比推迟到 401(k) 等相比,它是一个更全面的指南。阿尔。

不常见的知识

几年前,Guardian 推出了一个网站,并创建了几个营销材料,重点介绍了它声称研究退休规划领域的独特发现。该公司还委托保险顾问Dick Weber进行了一项研究,并建立了一个专门讨论人寿保险作为资产类别的网站—该网站现在只会将您引导至 Guardian Life 主站点上的一个页面,该页面会告诉您该站点目前不可用。

Guardian 谈到的“不常见”知识与 Bob Castiglione 的终生经济加速过程 (LEAP) 中最初组织和讨论的想法有许多相似之处。同样,一个范式试图证明为什么现金价值人寿保险应该在某人的财务计划中发挥重要作用。

虽然其中一些建议至少值得一听,但带着一丝怀疑态度对待它是有益的。我不是……重复……不是说这一切都很糟糕。它只是偏向了一个非常重视终身人寿保险友好结构的方向,这些结构可能……有时……过分强调现金价值人寿保险作为穿着闪亮盔甲的骑士。

生活资产负债表的利弊

访问金融聚合器可以同步您跨多家银行、经纪公司等的账户余额,这绝对有助于捕捉您的整体财务状况。将其与同等同步的债务进行对比以在任何特定时刻得出您的实际资产负债表,提供了一种独特的见解,将使大部分人口受益。在一周中的任何一天准备好此类数据可能会帮助很多人通过在旅途中回顾他们的整个财务生活来做出明智的决定,并指导我们中的许多人可能更多的决策比我们愿意承认的还要黑暗。试图将这一切整合在一起是一项艰巨的任务,LBS 为实现这一目标而应得的荣誉。

在 生活的资产负债表也值得为它允许在计划建立一个更安全的财务未来顾问和客户评审方案和制定战略的能力很高的评价。该平台还值得称赞,因为它是帮助代理商解释现金价值人寿保险利益的最全面的资源之一。

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