买基金12年,赚了1400万,这有投资基金必赚的秘密!

路星河 来源:慧择网
导读 大家好,我是钱多多,搞钱小能手~最近在微博看到一个话题:基金亏了死守会回本吗?看得出来,这段时间的大跌给不少人留下了惨痛的阴影。已经...

大家好,我是钱多多,搞钱小能手~

最近在微博看到一个话题:

基金亏了死守会回本吗?

看得出来,这段时间的大跌给不少人留下了惨痛的阴影。

已经有人准备学习先辈的长征精神,开始做长期艰苦奋斗的准备。

但这事放到买基金上真的行得通吗?

死守基金,真的能涨回来吗?

真有用的话,又需要多久呢?

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死守能收获上涨的彩虹吗?

作为投资者,亏损总是不愿意见到的。

就像股神巴菲特投资的两条准则:

第一、绝对不要亏损

第二,千万别忘记规则一

但市场涨涨跌跌,亏损总是难免的。

那怎样才能做到巴菲特说的“绝对不要亏损”呢?死守可以吗?

多多先告诉大家个好消息:

基金死守真的可以回本,而且大概率能挣钱。

根据易方达基金给的数据(以主动型基金为例):

如果持有期太短,1或3个月,不亏钱的概率就像抛硬币,50%左右;

当持有期提高到3年,不亏损概率已经显著提高到了80%;

持有5年时,不亏损概率超过了90%,

持有6年以上,不亏损概率为96.3%;

也就是说,不管你啥时候买,只要持有时间足够长,不仅不会亏钱,还会赚钱。

在金融发达的美国,著名经济学家伯顿·马尔基尔也做过一个类似的数据回测。

持有1年以内时,年化收益波动在-26.47%到52.62%之间;

持有5年以内时,年化收益波动范围缩小为-2.36%到23.92%之间;

持有10年以内时,收益基本不会出现负数;

所以,坚持或许真的能收获财富!这大概是对普通投资者最友好的答复了!

那为什么长期拿着能回本,还大概率赚钱呢?

这个问题其实很简单,搞懂下面两个点就明白了:

① 基金的背后是企业

不管是主动还是被动基金,我们最终买的都是能够不断贡献GDP和创造收益的企业。

只要企业能够创造收益,就意味着企业的价值能够增加,对应基金的价值也能增加。

据国内有关机构研究数据:

1995-2014年20年的时间跨度里,我国全部企业的ROE(净资产收益率)保持着年均10%左右的水平,同期所有上市公司则实现了年均12%以上的水平。

换句话说,如果能买下所有的上市公司,价值就能按12%增长。

但现实中,股价的增长却并没有像公司价值增长那样走出一条上涨的曲线,甚至在很长的时间里不涨反跌?

别急,这就来说第二个点。

② 价值回归需要时间

正常的逻辑里,企业盈利,股票价格就应该增长。

但市场并非总是有效。

大多数时候,市场都处于比较温和的状态,涨涨跌跌,横盘震荡。

而股票价格的上涨往往在一瞬间就完成。

以美国标普500指数为例,近十年的涨幅高达207.83%(数据来源:wind,2010.9.9-2020.9.9)。

但你不要以为它是每年涨10%,保持均衡,它的大部分涨幅就来自其中的20个交易日。

如果错过,那最终的收益也就只有26.02%。

在这里,多多也强调一下:

不要企图通过择时在股市发家致富,没有谁能预测市场。

那么价值回归需要多长时间呢?

格雷厄姆和巴菲特回答过这个问题:一般来说3年以内,最迟6年。

总之,只要企业没问题,基金没问题,那老老实实拿着就是最好的策略。

多多给分享两个成功案例吧!

今年基金年报披露的时候,有个叫“季占柱”的个人投资者引起了广泛的关注。

从2008年起,季占柱买入富国天惠约183.74万份,到2020年报,季占柱仍持有富国天惠约183.74万份。

2008年买入时,花差不多200万,12年后,赚了差不多1400万。

豆瓣上有个网友分享了其朋友母亲买基金的经历。

基金底仓8.5万,已经变成了139万。

也许持有路上会坎坎坷坷,但坚持是大概率能收获上涨的彩虹。

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死守不是唯一的、最好的策略

尽管拉长时间来看,我们买的基金大概率能挣钱。

但这之前,在挑选基金上做好下面这些事,上涨的彩虹也许提前到来。

基金规模适宜

太小,基金公司配置资源少,太大,基金经理操盘保守,难有超额收益。

巴菲特管理的资产越来越大之后,其收益明显不如早期动辄30%、50%的收益高了。

我建议选择的规模是10-100亿。

成立时间长一些

运行时间越长的基金,说明越稳定。

最好是能穿越了一个牛熊周期,更能看出一只基金在不同市场情况下的表现。

建议起码3-5年以上。

历史投资业绩好

先强调下,历史业绩不能完全代表未来。

但历史业绩优秀的基金,总是更令人信任的。

在挑选的时候,优先看5年期、3年期业绩排名,然后是1年期、6月、1月。

可以通过设置不同的权重进行数据化,然后挑出其中排名靠前的选手。(相关的数据可以通过天天基金获取)

基金经理更换频率低

就像一个公司的员工,流动率越低说明稳定性越好。

基金经理的更换频率也是如此。

一只频繁更换管理人的基金,不免让人怀疑公司是不是有啥问题。

对基金经理的理解

主动型基金与管理人的风格有很大关联。

往往对人的考察比较困难,不过天天基金网上根据从业时间、业绩表现有一个多维度的评分,可作为参考。

除了在下手之前要有足够的慎重,做好相关的筛选,在死守的过程,也不是无事可做。

还记得多多之前讲的懒人投资方法——定投吗?

设定每周/每月/每季度,一个确定的时间点,投入一笔钱。

这是最简单的基金投资方法。

而在出现亏损,或市场下行的时候,更应该坚持,甚至多买,这样可以降低持有的成本。

一旦市场回暖,赚钱的机会就能提前出现。

赚钱不易,希望大家都能在坚持中,收获上涨的彩虹!

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