专注中长期稳健理财好产品自带流量

洪震磊
导读   2023年4月,光大理财“颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A”发行。一年多以来,无论市场如何变化,该产品净值收益表现始终稳定在业绩比

  2023年4月,光大理财“颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A”发行。一年多以来,无论市场如何变化,该产品净值收益表现始终稳定在业绩比较基准上方,受到投资者充分认可,产品规模也从1000万元出头一路增长至超过30亿元,充分展现了光大理财颐享阳光金最低持有期系列产品专注中长期稳健理财的投资能力。

  颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A发行在2022年末债市波动之后。彼时,光大理财发现投资者稳健投资需求比过去更加突出,同时不少投资者有中长期的备用金需求。因此,光大理财充分发挥银行理财长期积累的固定收益类(以下简称固收)投资优势,通过成熟稳健的固收及类固收投资策略,推出了颐享阳光金最低持有期产品系列。该系列产品不含普通股敞口,权益类资产仅投资于银行优先股。颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A是该系列的首只产品,每笔申购份额有1年的最低持有期,持有期结束后每个交易所工作日均可赎回。

  当时市场上的中长期限理财主要是封闭式产品,这样的产品形态不太多,投资者相对比较陌生,加上这只产品是一个新的产品系列,没有更多历史信息可以参考,所以初期募集规模不会太大。尽管有这样的预期,光大理财还是坚持推出了颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A,信心来源于相信,相信产品能更好满足投资者中长期的备用金需求,也相信好的投资体验能得到投资者认可。

  2023年4月11日成立时,颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A的规模约1049.7万元;截至2023年7月1日,产品规模超过了5亿元;又经过一个季度,截至2023年9月底,产品规模增长两倍有余,突破19亿元;随后该产品仍然保持增长态势,在2023年底突破了21亿元。截至2024年5月初,该产品最新规模已超过30亿元。颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A通过自身的业绩表现取得了投资者的信任,因此很多投资者自发增持和购买,这正是所谓的“好产品自带流量”。

  尽管市场会有风浪,但是过去一年多以来,颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A的净值收益表现一直稳定在业绩比较基准上方,截至2024年4月30日,成立以来折合年化收益率达到3.56%。

  光大理财,坚持以“为投资者创造可持续的价值回报,以专业的力量,服务国家战略”为使命,不断增强投研能力。

  作为股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司,光大理财持续打造“产、研、投系统化投资架构”,以良好的综合实力与行业口碑,多次斩获如《金融时报》金龙奖“年度最佳银行理财公司”、《中国证券报》“银行理财公司金牛奖”等重量级奖项。目前,光大理财管理规模超过1.5万亿元,仅2023年就为投资者创造了超过335亿元的收益(数据来源:光大理财)。

  颐享阳光金最低持有期产品系列,定位中长期限稳健风格理财。产品运作过程中,始终以投资者的风险、收益、流动性等“风险预算”为立足点,积极加强数据、因子和平台应用,匹配产品结构设计和投资策略构建,严格投资纪律,避免风格的漂移。此外因为是中长期限产品,风险预算把控更加严格,比如在信用风险方面,不仅会考虑到投资主体当前的信用风险,更会考虑到2年甚至3年后投资主体的信用风险情况。在此基础上,该系列产品充分发挥光大理财固收类产品管理经验,通过对国内外宏观经济形势、市场利率走势以及债券市场资金供求情况的综合分析,预测债券市场利率走势,主动构建及调整投资组合,为产品积极争取超额收益。

  颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A获得了投资者的肯定,并且不少投资者提出,希望最低持有期可以延长至2年、3年,以便让不用的钱投资更有效率。因此,光大理财近期复制颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A的优势策略,进一步推出2年最低持有期产品“颐享阳光金安享日开1号(2年最低持有)A”,同时近期还计划发行3年最低持有期产品,以满足投资者更多场景的中长期备用金需求。

  在中长期的运作过程中,颐享阳光金最低持有期系列兼具配置型和交易型的投资策略,一方面通过“持有到期”获取较高确定性的票息收益,另一方面立足于对市场的全面分析,积极捕捉交易机会,灵活调整投资组合,择时增厚收益。

  颐享阳光金日开2号(1年最低持有)A(销售代码:EW622A)、颐享阳光金安享日开1号(2年最低持有)A(销售代码:EW1912A)目前每交易所工作日均可购买,同时3年最低持有期产品也计划于近期上线。有中长期稳健投资需求的投资者,可以登录光大理财官网、光大银行手机银行app搜索产品名称或销售代码获得产品的更多信息。

  本材料由光大理财有限责任公司(简称光大理财)制作并提供,仅作为产品宣传使用,不作为任何法律文件,产品详情请以理财产品说明书为准。业绩比较基准不是预期收益率,不代表产品的未来表现和实际收益,不构成对产品收益的承诺。产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资需谨慎。产品详情可参见光大理财官方网站:或拨打客服热线:。理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。

  一年多以来,无论市场如何变化,该产品净值收益表现始终稳定在业绩比较基准上方,受到投资者充分认可,产品规模也从1000万元出头一路增长至超过30亿元,充分展现了光大理财颐享阳光金最低持有期系列产品专注中长期稳健理财的投资能力。

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