导读 我们从一位希望匿名的读者那里收到了一个有趣的问题：共同基金的类别太多了。我们有什么办法可以安排他们的回报吗? 在本文中，我们将讨论
我们从一位希望匿名的读者那里收到了一个有趣的问题：“共同基金的类别太多了。我们有什么办法可以安排他们的回报吗?” 在本文中，我们将讨论一种简单的方法来做到这一点。我们说股票、债务、黄金、房地产是不同的资产类别。是什么让他们与众不同?
是他们提供的回报吗?如果股票共同基金在一段时间内产生了 18% 的回报，我们总能找到历史上的其他某个时间点，其中债务(例如金边基金)或黄金在同一时期产生了相同的回报。负回报也是如此。直接使用回报 对资产类别或不同的共同基金进行分类是不一致的。我们确实使用回报进行分类，但间接使用。
相反，我们可以根据回报波动的程度对共同基金或资产类别进行分类。或者实际上 NAV 向上或向下移动了多少。有两种方法可以做到这一点。我们将通过一个例子来了解如何。我们将考虑本研究的三年窗口，即 2018 年 4 月 26 日至 2021 年 4 月 26 日，并计算不同指数的月平均回报。这些指数代表不同的共同基金类别。
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