今年4月，中信银行信用卡中心协力青岛警方成功侦破一起“反催收”金融黑灰产案件，成功抓获相关从业人员，成为该行联合司法机关重拳打击金融黑灰产的又一成功案例。
金融“黑灰产”，通常利用债务人想要迫切化解偿债压力的心理，诱导债务人选择黑灰产中介进行“维权”，通过伪造虚假证明、缠诉闹访、恶意投诉举报等行为，协助逾期客户对抗金融机构的合法催收，达到恶意逃废债的目的，该行为严重扰乱金融市场的正常秩序。对此，中信银行信用卡中心在监管机构和行业协会的指导下，深入研究并开展“反催收”黑灰产治理，积极联动全国各地分中心打击黑灰产，保护消费者防范金融诈骗，助力营造健康有序的金融环境。
今年3月，中信银行信用卡中心在青岛发现一起催收人员从事黑灰产业务的案件线索，其具体案情为，一位长期失联的客户王某近期突然接听电话，在与银行的沟通中自称没有还款能力，并拒绝接受银行提供的多种调解方案，同时进行投诉举报、索要赔偿等行为。中信银行信用卡中心对该客户开展分析、走访和摸排，最终发现该客户为某催收公司离职员工，目前从事“反催收”业务，主要经营模式为通过各种投诉举报行为，为本人和其他欠款逾期客户躲避银行信用卡债务，并以“撤诉”为条件向银行索取高额赔偿，由此从中获利。结合过往打击“黑灰产”的案件经验，中信银行信用卡中心汇总案件相关线索，协力当地警方开展侦查。今年4月，犯罪嫌疑人王某被警方依法抓捕归案。审讯期间，王某对于其从事的信用卡套现、敲诈勒索等犯罪行为供认不讳，详细交代了从非法用卡、到建立“黑灰产”组织，通过“投诉”等方式索取中介费用的犯罪经过。法网恢恢，疏而不漏，王某因触碰法律红线，最终被公安机关依法刑拘处理。
此前，中信银行信用卡中心已联合青岛警方多次成功打击金融黑灰产违法犯罪行为。去年12月至今年1月期间，该行信用卡中心联合青岛、潍坊等地警方，成功破获一起黑灰产中介公司——潍坊“上岸法务”的违法案件，该公司以免费债务咨询、免费债务规划等名义，收集消费者信息，以消费者名义或诱导消费者通过各种渠道和形式，向银行及银行合作机构进行敲诈勒索，并从中抽取高额佣金。警方依法抓获并处理该黑产中介三名人员，并对其他涉案人员进行警示教育。
近年来，金融黑灰产的各类行为不仅侵害消费者的合法权益，也扰乱了正常的金融秩序，加大了金融机构的经营风险。对此，中信银行信用卡中心践行“金融为民”的理念，持续加强与全国各地监管机构、司法机关的紧密协作，在全国多地深入开展打击金融黑灰产行动， 共同维护金融市场秩序，同时，加大开展金融消费者知识普及宣传活动，致力构建和谐、健康的金融消费环境。
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